La Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) est un véhicule patrimonial très intéressant. Elle permet aux petits investisseurs d’accéder à des biens immobiliers qui leur seraient normalement inaccessibles sans une grande somme d’argent. Il existe plusieurs types de SCPI : les SCPI de rendement, de capitalisation et celles qui sont spécifiquement conçues pour offrir des avantages fiscaux.
Voyons ensemble quelles sont les principales différences entres ces trois formes de SCPI.
Les SCPI de rendement
Les SCPI de rendement ont pour objectif la recherche de l’optimisation des revenus locatifs. Les biens immobiliers achetés par la SCPI sont donc choisis en fonction de leur potentiel locatif, et non pas seulement en fonction du prix. Cela signifie que certains biens peuvent être achetés à des prix inférieurs à la moyenne, mais qui permettent en revanche de générer des revenus plus importants grâce à des loyers élevés.
Le principal avantage de ce type de SCPI est qu’il offre des rendements élevés, avec des dividendes annuels pouvant aller jusqu’à 8% ou plus.
Les SCPI de capitalisation
Les SCPI de capitalisation ont pour objectif principal de réaliser une plus-value à court ou moyen terme sur les biens immobiliers achetés. Elles sont donc généralement très risquées car elles visent à obtenir des gains à partir de transactions à court terme, ou d’investissements dans des biens qui ne sont pas nécessairement locatifs.
Le principal avantage de ce type de SCPI est qu’il offre de très bons taux de capitalisation, avec des dividendes annuels pouvant atteindre 10% ou plus.
Les SCPI fiscales
Les SCPI fiscales sont conçues pour profiter des avantages fiscaux proposés par la loi. La plupart des SCPI fiscales sont destinées à des investisseurs qui souhaitent défiscaliser leur impôt sur le revenu en investissant dans des actifs immobiliers. La plupart des SCPI fiscales sont destinées à des investisseurs qui souhaitent défiscaliser leur impôts sur le revenu.
Le principal avantage de ce type de SCPI est qu’il offre des réductions d’impôts, avec des dividendes annuels pouvant aller jusqu’à 25% pour certaines SCPI.
Différences entre SCPI de capitalisation et SCPI à capital variable
La différence principale entre une SCPI de capitalisation et une SCPI à capital variable est que la première verse des dividendes réguliers mais n’effectue pas de remboursement partiel des capitaux investis alors que la seconde est prévue pour effectuer un remboursement total ou partiel de votre capital investi.
Une autre différence notable entre les SCPI de capitalisation et les SCPI à capital variable est qu’une SCPI de capitalisation est gérée dans le but de produire un revenu locatif régulier, alors qu’une SCPI à capital variable cherche à maximiser le retour sur investissement à travers des opérations de trading et de gestion active.
Différence entre OPIC et SCPI
L’Organisme de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) et la SCPI sont des véhicules patrimoniaux similaires qui offrent aux investisseurs un accès à des actifs immobiliers diversifiés.
La principale différence entre un OPCI et une SCPI est que l’OPCI est géré par une banque ou une société de gestion, alors que la SCPI est gérée par une société de placement immobilier. De plus, les OPCI ont une structure juridique distincte qui distingue le fonds de ses administrateurs et actionnaires.
Avantage fiscal des investissements en SCPI
Investir dans une SCPI offre aux investisseurs une variété d’avantages fiscaux. La plus importante est probablement l’exonération des plus-values immobilières après 22 ans de détention. D’autres avantages fiscaux comprennent des réductions d’impôts pour ceux qui détiennent des parts de SCPI pendant au moins 5 ans et des réductions d’impôts pour les associés qui réinvestissent leurs dividendes dans de nouvelles parts de SCPI.
En outre, les investisseurs peuvent bénéficier d’une exonération des droits de mutation à hauteur de 50% du prix d’achat des parts de SCPI si elles sont conservées pendant 7 ans.
Les SCPI sont un excellent moyen pour les petits investisseurs de profiter des avantages de l’immobilier sans devoir investir beaucoup d’argent. Avec une gamme complète de SCPI adaptées à vos besoins, vous pouvez trouver la meilleure stratégie pour vous constituer un portefeuille diversifié.
Il est important de savoir que chaque type de SCPI a ses propres caractéristiques et avantages. Ainsi, il est essentiel d’analyser attentivement les différents types de SCPI pour choisir celui qui correspond le mieux à vos objectifs et à votre situation personnelle.